新南威尔士州(NSW)澳洲购房贷款最新身份验证政策(VOI)

 VOI

背景

2014 年 9月 1日起,新南威尔士州(NSW)政府对于在 NSW 买房过户发布了一项有关身份验证新规定。

目的是通过新的 VOI 政策(Verification of Identity)可以减少在新州买房涉及房契和过户欺诈的潜在风险。

同时,VOI 的标准也是促进全国未来实施电子房产过户系统的一个部分。

贷款的身份核查

100分身份核查要求

作为身份核查的一部分,自 2015年 1月起,(新南威尔士州)所有通过抵押贷款的人都需要面对面地展示有效的文件,以满足 100分的证件核查要求。

国家身份核查的要求隶属于(新南威尔士州)《不动产管理规章 2014》,并且适用于批准贷款的时候。

我应该准备什么类型的身份证明以满足身份核查的要求?

您需要通过使用驾驶证和护照之类的文件展示 100分的身份证明。您必须提供至少一份主要文件,并且至少其中一份文件包括您的现住址,并且所有的文件应当是有效的原件并包括您的全名。

我如何通过澳洲邮政(Australia Post)安排身份验证?

您需要完成土体产权身份验证表(Land Title Identity Verification Form)并将它和相关的身份文件一起带到离您最近的澳洲邮政局。他们会根据身份要求验证您的身份。请注意澳洲邮政会对这项服务收取费用。

如果我在线申请贷款会怎样?我们会尽快为您开立账户。但是由于法律要求,我们必须在您当面或者通过与澳洲邮政的安排看到有效的身份文件原件之后,才可以结算。(会收费)

Q1. 什么是标准身份核查(VOI)?

标准身份核查的目的在于,当发生产权转移交易时,为身份的认真提供一个框架,以此降低土地产权诈骗的潜在风险以及其他不合规的土地交易。

在PEXA的结算与股票交易所的结算方式类似,它以电子系统替代了现在处理银行支票和法律文件的方法。在电子交易结算、资金转账和注册文件方面,它代表了一种更加安全、快捷和效率的方法。

Q2. 对于客户而言,VOI 意味着什么?

在任何的产权转移交易中,无论是出售或是购买,提供身份证的责任在于客户您。这也就是说如果您签署了任何合同,必须在您提供身份的证明后才能结算交易。提供身份证明不仅是强制的,也是法律所要求的。

Q5. 是否可以通过 Skype或网络摄像头完成面对面的 VOI会面?

不可以。现在,Skype并不是一种可以接受的面对面VOI会面的方法。客户必须亲自会面。

Q6. 是否可以使用任意一种最低要求表格中列出的身份文件组合?

对于澳大利亚公民或居民,只要有可能就应当使用最低要求表格的选项1中列出的文件。如果没有这些文件,应优先使用选项2或选项3的文件。

如果选项1、2或3的要求都无法满足,选项4可作为替代选项。选项4不应该是一种常用的选项因为大部分人应当足以满足选项1-3中列出的要求。

对于没有澳大利亚护照或者驾驶执照的海外人士,适用于他们的选项位于表格的最后一栏。必须展示当前的身份证明原件。

不可以选择不同类别中的文件。所有选择的文件必须来自于同一选项当中。

Q7. 是不是交易合同里涉及的所有个体都要进行VOI?

是的。所有交易合同中的买方和卖方都被要求进行身份认证。

Q8. 如果注册的所有人或买家是公司呢?

是的。当公司是卖方或买方时,也需要认证。这通常包括检查该公司是否是独立的法律个体,也包括认证作为公司代表的管理者或者被授权签字的人的身份。

Q9. 如果是根据授权委托书签字呢?

只要律师是个体,他就也要根据VOI的要求进行身份核查。

Q10. 我是否可以提供由太平绅士或者类似的人认证过的身份复印件?

不可以。在进行VOI时,必须展示有效的身份原件。原件的复印件必须被认证为真实的复印件,并且同要求的VOI表格一并上交。

Q11. 不正确的VOI意味着什么?

不完整或者缺失的VOI会导致返工,并且可能会耽搁过户而影响客户。

Q13. 在我产权交易的哪一阶段应当进行VOI?

一旦您拥有了无条件的交易合同,就应该完成VOI。我们就可以在交易的早期指导您需要准备哪些文件,以确保您清楚地了解VOI的要求。

Q14. 如果进行产权交易时我身在海外应当怎样?

如果您处于海外,您需要去澳大利亚领事馆或找澳大利亚外交官安排VOI。如果您被认证为澳大利亚国防军的一员,您也可以通过长官安排VOI。

 

 

新南威尔士州政府 土地与物业信息处                               201511

通知: 贷款承押人进行身份核查(Verification of Identity, VOI)的改变   

 

《身份核查标准》(Standard for Verification of Identity

《不动产法案1900》(Real Property Act 1900)要求贷款承押人采取合理的措施对贷款抵押人的身份进行确认。《不动产管理规章2014》(Real Property Regulation 2014)规定:对于2015年1月1日之后(包括)执行的贷款,假如贷款承押人遵守了《身份核查标准》所列出的步骤,它即被视为采取了合理的措施。

《身份核查标准》出现于《新南威尔士州电子产权转让参与条例》(NSW Participation Rules for Electronic Conveyancing)的附录8中。无论贷款人是否参与电子产权转让,都适用于此标准。注册总署(Register General)在最新的《新南威尔士州参与条例》中修改了附录8,此条例于2015年11月9日起生效。

《身份核查标准》的改变

自2015年11月9日起,修改后的身份核查的最低文件要求表格将生效。表格的第4栏添加了新的类别。术语也有小幅修改。修改后的附录8表格在下一页中列出。

只有在亲自面对面的审查中进行身份核查时,才可使用《身份核查标准》。在该审查中,身份核查人必须确保被核查人展示了表格中从类别1开始的某一类别的原始文件。身份核查人必须合理地确认在之前的类别无法满足的情况下才能使用之后的类别。

更多信息

想要了解有关《参与条例》之下《身份核查标准》的更多信息,请查看《ARNECC模范参与条例指导解释第二条》(ARNECC Model Participation Rules Guidance Note 2)http://www.arnecc.gov.au/__data/assets/pdf_file/0017/208313/MPR_Guidance_Note_2_-_Verification_of_Identity_Updated.pdf

《新南威尔士州电子产权转让参与条例第3版》发布于LPI网站。http://www.lpi.nsw.gov.au/__data/assets/pdf_file/0017/206504/NSW_Participation_Rules_Version_3.pdf

 

《新南威尔士州电子产权转让参与条例第3版附录8表格》

类别 最低文件要求
  对于澳大利亚公民或居民
1 澳大利亚护照或外国护照

附加 澳大利亚驾驶执照或身份证

附加 婚姻或姓名更改证明(如果必要的话)

2 澳大利亚护照或外国护照

附加 完整的出生证明或公民证明或出身证明

附加 国家医疗卡或福利保障卡或退伍军人事务部卡

附加 婚姻或姓名更改证明(如果必要的话)

3 澳大利亚驾驶执照或身份证

附加 完整的出生证明或公民证明或出身证明

附加 国家医疗卡或福利保障卡或退伍军人事务部卡

附加 婚姻或姓名更改证明(如果必要的话)

4 (a)澳大利亚护照或外国护照

附加 另一种形式的政府发出的有照片的身份文件

附加 婚姻或姓名更改证明(如果必要的话)

 

(b)澳大利亚护照或外国护照

附加 完整的出生证明

附加 另一种形式的政府发出的身份文件

附加 婚姻或姓名更改证明(如果必要的话)

5 (a)核查人声明

附加 完整的出生证明或公民证明或出身证明

附加 国家医疗卡或福利保障卡或退伍军人事务部卡

附加 婚姻或姓名更改证明(如果必要的话)

 

(b)核查人声明由《身份核查标准》段落4.4(e)所指定的人发表的核查人声明

附加 国家医疗卡或福利保障卡或退伍军人事务部卡

附加 婚姻或姓名更改证明(如果必要的话)

 

备注:参考《身份核查标准》段落4

 

  对于非澳大利亚公民或居民
6 (a)外国护照

附加 另一种形式的政府发出的有照片的身份文件

附加 婚姻或姓名更改证明(如果必要的话)

(b)外国护照

附加 完整的出生证明

附加 另一种形式的政府发出的身份文件

附加 婚姻或姓名更改证明(如果必要的话)

 

 

 

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